企业现金管理(100万现金怎样管理)

1. 企业现金管理，100万现金怎样管理？

对于100万现金的管理，可以采取以下策略：

多元化投资：将资金分配到不同的投资渠道，如股票、债券、基金、房地产等，以分散风险。同时，可以关注一些新的投资机会，如互联网理财、比特币等。

定期储蓄：将一部分资金放入定期储蓄账户，如一年或三年定期存款，以获得稳定的收益。

保险投资：购买一些投资型保险产品，如万能保险、分红保险等，以同时获得保障和收益。

货币基金：将一部分资金投入货币基金，既可以获得收益，又可以随时赎回，应对突发情况。

分散投资：不要将所有资金投入一个项目中，而应将资金分散到不同的投资项目中，以降低风险。

保持谨慎：在投资过程中，要保持谨慎，不要贪图高收益而冒险投资，要确保资金的安全性。

定期评估：定期评估投资组合的表现，根据市场变化和个人需求调整投资策略。

总之，对于100万现金的管理，关键是要多元化投资、保持谨慎、定期评估，以便获得

企业现金管理(100万现金怎样管理)

2. 企业如何加强现金管理？

钱对所有的管理者来说，怎么管钱？怎么赚钱、运用钱和存钱是一个重要的工作。从要求更多的资源到降低成本，现金都是关键。管理者必须习惯用预算现金管理，还有会计科目。如果你本来是学会计的。或者含有数字头脑这不成问题，但如果你是创意性或者感性的人，也许就会有点难度。

懂预算才算是真正的会管理者，因为这里面有很多数字。如何编制预算不是一个太深奥的问题，这真的只是用数字来表达我们的营运计划。那么计划是怎么来的呢？

第一，计划是从策略而来，策略展开后就划分出组织中每个部分的长短期目标，然后通过我们的努力找出是否能以不需要投入经费的方式来达到目标。如果我们一开始就想用花钱的方式来解决问题，那么会流失许多创新思考的机会。

第二，忘记上一年的数字，上一年的数字，也许是一个很好的参考资料，但是每一年都用同样的方式分配运算会让一切原地踏步，如果想有所提高，我们就必须不断质疑现有的做法。

第三，如果我们希望每个人都能达到预算的目标，就必须让他们觉得这是自己的责任，所有编制预算的管理者都应该问清楚每一个人要花钱的，究竟是需要多少预算，并且确认正当性。只有这样，编出来的预算。就有了每个人的背书。第四，那么编预算应该分成几个部分呢？一个是设定相关目标，另一个是分配资源，最终要找到一个原则就是在理想和现实，两者间取得平衡。第五，我们经常看到能掌握的预算越大就代表这个人越重要，我们应该努力改变这种现象，让有能力的人能以更少的钱做更多的事的人，得到重视。给那些有能力的人最少的资源。第六，做预算管理的时候一定要做风险分析。我们每个部门都应该清楚说明这些数字是根据什么假设而来的，并考虑有哪些机会和威胁。这些信息越透明就越清楚。把突发的状况编进预算是合理的，但不能比重过大。在这个过程中，要持续检核。第七，编好的预算并不是要放在抽屉里待到一年，尽可能定期把预算与实际情况进行对照检视，并且必要时采取重编预算，或重新分配资源的行动。我们检视上年度的表现，并看看有哪些可以改善的地方，同时也看有哪些资金可以挪出来，给组织的其他业务使用。那么我们如何争取到更多的预算呢？一，确定真正的问题。二，将预算链接到组织策略上。三，展现这笔预算的价值。四，用过去的例子作为参考。五，提出实际的费用报价作为证据。六，请团队检视我们的提案。七，对照与参考竞争者的数据。八，将焦点集中在我们可以改变的事上。九，提出一份精简的汇总整理摘要。十，想好替代方案。现在我们已经争取到了认为合理的预算，接下来必须确保在未来的12个月里，这些预算可以被妥善的管理。我们的目标是有稳定的现金流量，不是一下子进来一堆钱，但是一下子却又没有分文，入账。我们必须用钱赚钱，所以现金流管理的真正意义并不是守住现金，而是管好我们的现金让我们在需要支出大笔金额时可以拿出来，同时仍然有足够的现金应付日常的开销。

解决办法：

1只要事情一做完，就立刻开发票。

2理想的情况是我们必须在事前就针对付款条件取得双方的同意，把这些条件以书面的形式记录下来，以免造成日后的争议。

3只要客户的账款一到期还未交付，就立刻催收，我们可以考虑在交款截止日前两个星期就先寄一份提醒交款通知定期和我们的顾客沟通，可避免问题越滚越大。 4即使是只有1%和2%的折扣优惠也会产生不一样的效果，我们应该分清楚哪些是准时付款的好客户，哪些不是，才不至于把优惠给了那些付款拖拉的客户。 5做好相关的调查工作，特别是针对那些往来金额很大的，客户要求对方提供信用数据，并仔细加以核查。查查业界有哪些公司曾经和这个客户往来与他联络，用完了解情况，另外也可以考虑付钱去做相关的征信调查。

6询问我们的工作商是否能延长付款天数，或是大笔采购和定期性采购能否给于折扣优惠这些对维持我们的现金流量都是有帮助的，有些时候我们可以选择采购特价促销品和退货有些供货商甚至接受以物易物的模式，这将有助于我们的公司保留现金。

7除非是提早付款可以获得之后，否则一般而言，应该尽可能越晚付款给供货商越好。另外有些供货商很重要，我们可能必须早一点付款，以免对方不和我们继续往来。不和我们继续往来，所以我们必须仔细考虑和安排付款时间，才能使我们的现金流量顺畅，不会遇到所有付款日期都撞在一起的情况。

8不要把钱花在不必要的事务上要控制间接成本。仔细考虑增加人力，并且确保员工不乱花钱。 9持续发展新业务，我们应该建立有效的合作关系，善于运用营销资源，强化各环节能见度，赢得现有客户的口碑与推荐。卖赔本的产品，肯定会让公司的现金吃紧，而且完全没有利润可言，不过也不排除提早卖掉某个产品线和赚钱的业务，用来保证公司资金水位的正常。这就是我要讲的学会用财务数字思考。我们不需要是数学神算奇才，但无可否认数字的确是商业世界中的共同语言。所以我们必须学会面对与运用数字。不懂管钱，再会赚也白忙。

3. 财务现金管理办法？

管理办法主要依照国务院发布的《现金管理暂行条例》实施，凡在银行和其他金融机构开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位，必须依照该条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督

4. 单位内部现金管理制度的内容有哪些？

单位内部现金管理制度一般包括：钱账分管制度、现金开支审批制度、日清月结制度、现金清查制度、现金保管制度、保险柜的配备使用制度等几个方面的内容。

1.钱账分管制钱账分管即是管钱的不管账,管账的不管钱。一方面非出纳员不得经管现金收付业务和现金保管业务,另一方面,出纳员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权、债务账目的登记工作。但是,也不是说出纳员不能管理任何账。出纳员在办理现金收付业务和现金保管的同时,兼登记现金日记账和编制现金日报表,由会计员登记现金总账。也有的单位由出纳员登记现金总账和日记账,出纳人员编制现金日报表。

2.现金开支审批制现金开支审批制包括以下几个方面: (1)现金开支范围各单位应根据《现金管理暂行条例》及其实施细则的规定,确定现金开支范围。如,职工工资、个人劳动报酬,支付给个人的各种奖金,各种劳保、福利费用,差旅费,收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款。 (2)制定各种报销凭证,规定报销手续和办法一般单位是由单位领导在报销凭证上签章,交会计人员登录作会计分录,最后交由出纳人员付款。 (3)确定各种现金支出的审批权限各单位规定不尽相同。出纳员应根据按规定权限审核批准并签章的付款凭证及其所附原始凭证办理现金付款业务。没有经过审批并签章,或者超越规定审批权限的,出纳员不予付款。

3.日清月结制度出纳员办理现金出纳业务,必须做到按日清理,按月结账,按日清理是指出纳员应对当日的经济业务进行清理,全部登记日记账,结出库存现金账面余额,并与库存现金实地重点数核对相符。它包括以下几点: (1)清理各种现金收付款凭证,看看单证是否相符也就是说各种收付款凭证所填写的内容与所附原始凭证反映的内容是否一致;同时还要检查每张单证是否已经盖齐“收讫”“付讫”的戳记。 (2)登记和清理日记账将当日发生的所有现金收付业务全部登记入账,在此基础上,看看账证是否相符,即现金日记账所登记的内容、金额与收、付款凭证的内容、金额是否一致。清理完毕后,结出现金日记账的当日库存现金账面余额。 (3)现金盘点出纳员应按券别(如壹分、贰分,伍分、壹角、贰角、伍角、壹元、贰元、伍元、拾元、伍拾元、壹佰元)分别清点其数量,然后加总,即可得出当日现金的实存数。将盘存得出的实存数和账面余额进行核对,看两者是否相符。如发现有长款或短款,应进一步查明原因,及时进行处理。所谓长款,指现金实存数大于账存数;所谓短款,是指实存数小于账面余额。如果经查明长款属于记账错误、丢失单据等,应及时更正错账或补办手续,如属少付他人则应查明退还原主,如果确实无法退还,应经过一定审批手续可以作为单位的收益;属于短款如查明属于记账错误应及时更正错账;如果属于出纳员工作疏忽或业务水平问题,一般应按规定的由过失人赔偿。 (4)按规定实际库存现金不得超过库存现金限额如实际库存现金超过库存限额,则出纳员应将超过部分及时送存银行;如果实际库存现金低于库存限额,则应及时补提现金。

4.现金清查制度由有关领导和专业人员组成清查小组,定期或不定期地对库存现金情况进行清查盘点,重点放在账款是否相符、有无白条抵库、有无私借公款、有无挪用公款、有无账外资金等违纪违法行为上。一般来说,现金清查多采用突击盘点方法,不预先通知出纳员,以防预先做手脚,盘点时间最好在一天业务没有开始之